Fund & Stock

方向:

買基金,請買國外全球型基金,去網上找一年、三年、五年績效都名列前茅的,不常換基金經理人,是不錯的選擇,目標年報酬率放在10%左右,別預期過高,然後有錢就買有錢就買,這樣長期是真的可以賺到一些錢。(10%是指單筆申購,如果是定期定額的話報酬率必定會低於10%),一般投資國外基金都會收不少申購和管理費用,可能初次申購會收3%申購手續費,以後每年再收0.5~1%的管理費用

選基金的4433法則

  • 第一步:選取同類型一年期績效排名在前四分之一的基金
  • 第二步:在這些基金之中,再選取兩年、三年、五年,和今年以來這四個區間當中,績效排名也在前四分之一的基金
  • 第三步:從第二步篩選出來的基金中,剔除掉三個月、六個月不在前三分之一的基金

設立停損:

設立停損點, 約略在-5%~-10%
最後來談談停利這玩意兒
我個人是不習慣停利
怎說呢
各位有抱過飆股嗎
就是那種漲個三倍以上的(至少也要五成)
一般停利都是設定20% or 30%
那後面的甜頭不都嘗不到了嗎
我的方法是
把停損點提高
一開始是賠五%跑
漲了10%變成跌到賺5%跑
漲了20%變成跌到賺15%跑
以此類推

EPS, 本益比

因為這些都是落後的資訊
股價是提前反應
因為總是會有一些人已經知道消息就先卡位
等到月報、季報、半年報都出來早就不知道第幾手消息
這是不對的
http://www.capital.com.tw/Rank/charts/Rank_PER.asp?xt=2&xy=6

ETF:

想投資卻又不知道該怎麼著手的人就買台灣五十(0050)吧,簡單的去券商開證券戶頭,就跟買股票一樣,定期定額的買,不要作價差考慮,有錢就買,別小看那溫溫的台灣五十,2003/6/30上市,上市價31.25元,中間配息兩次(1.85+4.0),現在56.6,三年半賺一倍有餘,所以年化報酬率超過兩成(兩成很偉大,股神巴非特也不過兩成二),考量到以後走空頭會折損一些獲利,長期投資打個七折至少也有14%。

即使自己有買股的人,我一般也建議把台灣五十納入核心持股,這樣可以避免掉一般散戶最常碰到的『賺了指數、賠了差價』,起碼你的績效不會輸給加權指數,別小看加權指數,市面上的共同基金能夠贏過大盤的大概只佔15%左右,而且這個月贏的基金,下個月可能又輸,每年都贏過大盤的比例非常低。除此之外,ETF的平均管理費約為一般股票型基金的三分之一,交易稅僅為一般股票的三分之一到四分之一,投資成本相對低廉。省下來的都是賺的(所以我們要慎選營業員^^)。

Tips:

  • 不作日均量低於3000張的股票
  • 基本原則是『風險越高的投資商品要下越少』,從風險由低到高依序為定存->REITs->連動債->共同基金(這還可以細分債券型、股票型或是全球型和單一國家)->原物料->股票(定存股->ETF->成長股和景氣循環股->小型主力股)->期貨 ->選擇權。共同基金在低檔的時候可以押大到八成資金,不過期貨或是選擇權即使已經跌到三千點最多也只能做五成,凡事都要做好最壞的打算,如果你敢留倉過夜,那就要想好如果今天晚上發生重大利空而導致明天像319那樣連續兩天跌停,你能不能受得了,會不會一次畢業。我個人習慣大概是拿期貨帳戶裡面的兩成到三成資金來做,這樣就算連續跌停也不會斷頭
  • 拿一份週末的報紙證券版或是Smart智富月刊,找裡面的十大明星分析師票選潛力股或看好股的部份(一定有,請用力找一下),挑前十到十五名出來,把股名和今天的價位記起來,過半個月到一個月再把這些股票今天收盤價位登記一下,如果發現大部分或是平均是上漲的,那現在應該就是多頭沒錯。反之如果平均是下跌的,空頭的機率比較大。

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